8 способов поиска мошенника и советы специалистов по безопасности и руководителей банков
В настоящей статье мы подробно разберем, как можно вычислить мошенника при проведении сделок или финансовых операций, по номеру телефона, карты или его ФИО.
Узнаете, как пользоваться различными базами поиска, каталогами и социальными сетями — современные поисковые системы отлично помогают в ловле преступников. Но перед этим уточним, почему нельзя быть уверенным ни в каких результатах разнообразных сервисов и программ.
Есть ли 100% способ?
К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.
Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.
Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.
В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, «наследивших» в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.
Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде «засветиться».
Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.
8 способов поиска злоумышленника по данным телефона или карты
Поисковые системы
Самая обычная поисковая система вроде Google или Яндекс способна помочь в поимке мошенника. Все дело в том, что преступники против своего желания нередко оставляют данные о себе в интернете; некоторые из них даже об этом не догадываются. Как правило, такие глупые ошибки допускают новички.
Т.к. алгоритм поиска лучше всего настроен в Google, будем рассматривать способ именно на его примере. Следуйте инструкции:
Если же вы видите набор несвязных фраз (например, «Номер телефона ХХХХ. Билайн»), вероятнее всего перед вами — самый обычный гражданин. Если вы не можете найти в поисковых системах ничего о держателе карты или номера, он скорее всего не участвовал ранее ни в каких аферах.
Каталоги
В русскоязычном секторе интернета имеется ряд популярных каталогов, где перечислены мошенники из разных отраслей: коммерческая деятельность, услуги по подключению интернета, ЖКХ, юридические услуги и многое другое. Сервис очень полезен в случае, если ваш запрос нетипичен (например, вы подозреваете какую-либо компанию в мошенничестве, а не определенного гражданина).
Самым известный каталог в России сайт: https://www.stop-list.ru. Вот, как им пользоваться:
Как распознать через социальные сети?
В социальной сети «Вконтакте» существует множество сообществ, где обманутые пользователи делятся между собой информацией о мошеннических действиях. Вы можете легко изучить списки тех, кто занимается так называемыми «разводами». Сообществ очень много. Мы рассмотрим только самые популярные и самые действенные с точки зрения частоты размещения объявлений.
Например, сообщество по ссылкам https://vk.com/club154585776 или https://vk.com/club155718767. Также вы можете найти другие сообщества, написав в поиск Вконтакте примерно следующее: «Поиск мошенников» или «База мошенников»; поисковая строка находится в верхней левой части сайта.
Как пользоваться пабликами? Все просто: перейдите по ссылке и листайте ленту сообщений вниз, внимательно читая каждое объявление. Если вы искали достаточно времени, но ничего не нашли — вероятно, ваш контрагент не является мошенником. Также вы можете написать лично администратору сообщества, спросив у него совет; найти нужный контакт можно в нижней правой части страницы.
Сайты объявлений в интернете
К сожалению, сайты типа Avito не размещают никаких баз данных. Однако, администрация ресурса активно помогает добропорядочным пользователям в поимке мошенников. Для этого была разработана страница с подробным описанием инструкций, что делать в критической ситуации; там же указаны популярные формы мошенничества, порядок действий при обнаружении преступника и так далее.
Найти страницу можно по ссылке: https://support.avito.ru/categories/200050076. Обратите внимание на сообщение под строчкой «Меня обманули при совершении сделки. Что делать?». Там администрация указывает, что она не имеет права разглашать контактные данные своих пользователей.
В случае мошенничества все, что вы можете делать — это обратиться к правоохранительным органам. В связи с этим требовать от администрации ресурса имени и фамилии мошенника попросту бессмысленно.
Если вы видите объявление, нарушающее правила, или если вы точно знаете, что владелец объявления — мошенник, пожалуйтесь на сообщение. В таком случае администрация сайта быстро проверит, насколько ваш отзыв достоверен; если выяснится, что жалоба оправдана, пользователь и его сообщение будут заблокированы.
Найти подробную инструкцию по подаче жалобы и блокировке объявления вы можете по вкладке «Как пожаловаться на объявление?».
Услуги от сотовых операторов
Правда, нужно учитывать, что большинство сотовых операторов проверяют легитимность только коротких номеров; стандартные мобильные номера придется проверять на сторонних сервисах (поисковые системы, базы данных и т. д.).
Разберем на примере сервиса от Билайн по ссылке www.safe.beeline.ru. Если вы пользуетесь другим оператором, просто напишите в любой поисковой сети: «»название вашего оператора» проверка короткого номера». Первая же страница по вашему запросу и будет ресурсом по проверке номера.
На сайте от Билайн вы увидите три вкладки: «Безопасный интернет», «Обратная связь» и «Безопасная мобильная связь». С помощью первого вы можете исследовать сайт на предмет мошеннических действий, с помощью второго — обратиться к оператору колл-центра с сообщением о мошенничестве; третий служит для проверки коротких номеров. Именно эта вкладка нам и понадобится.
Базы данных
Их суть практически не отличается от каталогов: там тоже размещают объявления о мошенничестве. Однако, есть существенная разница — в отличие от каталогов все поступающие объявления никак не сортируются. В результате найти нужную вам информацию значительно сложнее.
Один из популярных ресурсов — сайт http://moshenniki-na-avito.ru. Учтите перед началом пользования: разместить объявление на платформе может кто угодно, из-за чего нередко среди сообщений попадается ненормативная лексика.
Чтобы найти интересующего вас человека, целесообразнее искать по базе:
Если же данные были найдены, перед вами откроется список всех объявлений по запросу. Внимательно прочтите каждое — если найдете описание вашей ситуации, значит, все-таки ваши подозрения были оправданы.
Сбербанк Онлайн
Так же, как и сайты объявлений, администрация Сбербанка Онлайн не имеет права разглашать конфиденциальные сведения. Обращаться к операторам колл-центра с требованием назвать адрес, ФИО и прочие данные о мошенники будет попросту проигнорировано.
Сбербанк Онлайн не содержит баз для проверки номеров, карт и прочего. Но вы можете воспользоваться приложением для получения следующей информации:
Лучше всего — незамедлительно позвонить по номеру 900, подключиться к живому оператору, после чего потребовать отмену операции. Шанс, что запрос удовлетворят, совсем небольшой, но он тем не менее есть.
Бдительность и аккуратность
К сожалению, многие пользователи недооценивают самое важное — собственную бдительность при ведении диалога с потенциальным мошенником. Они умеют придумывать обстоятельства, выгоду от которых получат исключительно они.
Если вам говорят, что нужно заранее перевести деньги, сфотографировать карту, отправить паспортные данные и так далее — шанс, что перед вами мошенник довольно велик. Он может придумать тысячу причин, почему вам НУЖНО отправить эти данные. В такой ситуации постарайтесь трезво оценить ситуацию: если бы вы оказались на его месте, как бы вы себя вели?
Если вы, например, продаете товар, разве вы бы требовали предоплату, тем самым, возможно, лишаясь покупателей, т. к. далеко не каждый согласится на подобные условия? Или стали бы требовать паспортные данные, какие-то дополнительные смски, переводы и прочее? В этом и дело. Нужно лишь постараться посмотреть на ситуацию объективно и беспристрастно.
Что означают цифры номера карты?
Понимание числовых значений поможет вам в определении личности преступника, региона его проживания и так далее. Поэтому знать, что означают цифры номера карты, очень важно. Разбираем по порядку:
Что означают цифры номера телефона?
Вы можете с легкостью определить регион звонка при помощи интернет-сервисов, к примеру тут https://gsm-inform.ru/info. Просто введите в окне чуть выше и левее центра номер телефона, который вы хотите проверить, а затем нажмите на кнопку «Найти информацию». Сайт выдаст вам, к какому оператору и региону принадлежит этот номер.
В настоящей статье мы разобрались, как можно найти мошенника, исходя из имеющихся данных: номера карты, телефона, ФИО и так далее. Помните, что защиты на 100% быть не может; по-настоящему действенный способ защититься от мошеннических действий — это в любой ситуации сохранять спокойствие. Только ваша аккуратность способна гарантировать вам безопасность.
Но если вы хотите точно знать, является ли контрагент мошенником, мы советуем вам пользоваться не одним, а сразу несколькими способами поиска, перечисленными в настоящей статье. Если один метод не даст результат, то другой, наоборот, может открыть для вас много полезной информации. При наличии достаточного времени мы рекомендуем воспользоваться вообще всеми способами, т. к. это значительно снизит риск попасться на мошенника.