Краудфандинг: что это такое и для чего используется
Краудфандинг – это метод, с помощью которого можно собрать денежные средства через желающих получить доступ к проекту с помощью инвестирования.
Для каждого проекта устанавливается свой срок окончания инвестирования и сумма, которую необходимо собрать. Если вы не знаете ответы на вопросы: для чего нужен краудфандинг и как выйти на краудфандинг, этот обзор может быть для вас полезен.
Краудфандинг может использоваться для различных целей как компаниями, так и частными лицами. Его применение может быть использовано для:
Если речь идет про инвестирование в бизнес или стартап, то одно из преимуществ краудфандинга считается то, что внося свои денежные средства в проект инвесторы могут получить прибыль, если проект станет успешным. Далее мы разберем, как работает краудфандинг.
Проводя инвестиции с помощью краудфандинговой платформы в бизнес, вы осуществляете покупку акций в проекте. Если бизнес процветает, то его акции могут вырасти в цене. Таким образом, потенциально вы можете приумножить свои вложения в случае успеха бизнес-проекта.
Приведем пример. Вы решили инвестировать в стартап, где одна акция оценивается в 10 GBP. Взяв 10 акций, вы отдаете 100 GBP. В случае позитивного развития событий компания может добиться успеха. К примеру, через некоторое время стоимость акций выросла в 10 раз из-за успеха проекта. В таком случае, 10 акций уже стоят не 100 GBP, а 1000 GBP. Другими словами, финансирование проекта через краудфандинг может приумножить вложенные средства.
Среди недостатков можно отметить риски инвестирования. Поскольку вы вкладываете свои денежные средства в проект, успех которого вы не можете предугадать, вы не можете точно знать увенчается ли он успехом или нет.
Второй момент, на который стоит обращать внимание – это правила сайта (краудфандинговой платформы), на которой вы хотите выставить свой проект. Некоторые сайты строго придерживаются политики «все или ничего» («all-or-nothing» policy). Она означает, что, если вы выставили цель собрать 10 000 USD за определенный срок и не вложились в его рамки, собрав только 9 000 USD, согласно этой политики существует вероятность, что вы не получете эту сумму. Ведь условия сбора не выполнены.
Рекомендуется внимательно изучать правила краудфандинга, прежде чем собирать деньги через краудфандинг.
Краудфандинг условно можно поделить на 2 категории:
Виды краудфандинга следующие:
Используется компаниями, когда они привлекают денежные средства через продажу доли в своем проекте.
Это вид финансирования проекта характерен тем, что инвесторы, которые вкладывают свои финансы в проект, в течение некоторого времени получают свои денежные средства с процентом. Эта структура напоминает peer-to-peer кредитование. Данный вид еще называют «долговым краудфандингом».
Участники такой краудфандинговой платформы за свои денежные вклады могут получить ценные призы или подарки.
Стоит учитывать, что, прежде чем открыть краудфандинговую платформу, необходимо зарегистрировать юридическое лицо, а также получить соответствующее разрешение на ведение такой деятельности.
Юрисдикции имеют свои уникальные требования для тех, кто хочет запустить краудфандинговую платформу. Наиболее популярными решениями могут быть:
Эксперты TKDeal провели анализ и выяснили, как собрать деньги на проект краудфандингом, какие существуют виды краудфандинга и где использовать краудфандинг. Обычно с помощью краудфандинга собирают денежные средства на конкретные цели и проекты. Если вы не знаете, как привлечь деньги в стартап – открытие краудфандинговой платформы может быть ключом к решению этого вопроса. Профильные специалисты могут вас более детально проконсультировать по данному вопросу.
Что такое благотворительный краудфандинг
Краудфандинговые платформы используются для объединения авторов проектов и инвесторов используются краудфандинговые платформы. Расскажем, как с помощью краудфандинга инвесторы зарабатывают, а авторы реализуют свои идеи. Еще узнаете о платформах краудфандинга на российском рынке.
Что означает краудфандинг и как он работает?
Краудфандинг (англ. crowdfunding) означает коллективный сбор денег. Это платформа финансирования, где разработчики стартапов ищут деньги, а инвесторы находятся в поисках перспективных проектов. Заинтересованные участники могут вложить деньги в бизнес-идею и после запуска проекта получать прибыль. Инвесторов в краудфандинговой системе называют бекерами, а авторов проекта — фаундерами. Фаундер объявляет сбор денег в социальной сети или на краудфандинговой платформе и заранее назначает возможный процент прибыли после реализации проекта. После того как автор соберет деньги на проект, он должен отчитаться перед инвесторами и выплатить им оговоренную часть денег.
Но инвесторы получают прибыль не всегда. Иногда авторы предлагают вложить деньги на безвозмездной основе или обещают выслать готовый продукт — например, книгу.
Виды краудфандинга
В зависимости от того, как автор планирует расплачиваться со своими инвесторами после реализации проекта, принято выделять следующие виды краудфандинга.
Донаты или пожертвования. Люди платят деньги для воплощения какой-то идеи и взамен ничего не получают. Например, сбор денег для проведения дорогостоящей операции больному, у которого нет денег.
Ценные призы. Инвесторы вкладывают деньги в обмен на готовый продукт автора после запуска проекта. Например, получают сборник стихов или музыкальный альбом.
Акции проекта. Автор собирает деньги и после запуска проекта делится акциями компании. Если проект будет успешный, инвестор получит прибыль.
Процент с продаж. Инвестор вкладывает деньги в проект в обмен на проценты с продаж. В этом случае автор на старте сбора денег обязуется выплачивать заранее оговоренный процент с продажи каждому инвестору. Например, разработал приложение и планирует его запустить. После каждой продажи приложения инвестор получает процент прибыли.
Краудфандинговые площадки в России
Краудфандинг пользуется популярность в США и странах ЕС. В России это направление только развивается, но постепенно количество инвесторов растет.
Planeta.ru. Одна из самых крупных площадок по сбору денег в России. Площадка появилась в 2012 году, а ее основателями стали солисты группы «Би-2». Но коммерческих и политических проектов здесь нет. «Планета.ру» — это в основном творческие проекты. Например, в октябре 2021 года на площадке группа ДДТ собирает деньги на издание своих новых песен, инвесторы получают диски с песнями группы. Деньги уже собраны в полном объеме и даже превысили первоначальные планы авторов.
Платформа «Бумстартер». Здесь авторы собирают деньги на реализацию технологических и бизнес-разработок. Но есть и творческие проекты. Например, деньги на съемки фильма «28 панфиловцев» собрали через эту платформу. На сайте идет активный сбор денег на выход новой настольной игры «Замки и катапульты». Требовалось собрать 1 млн руб., а в октябре 2021 года собрали уже 1,7 млн. Инвесторы получают саму игру, а не процент с продаж.
«Поток». Эта платформа разработана и запущена при участии Альфа Банка. Цель проекта — финансирование малого бизнеса. Инвесторам предлагают дать взаймы малым предприятиям и вернуть деньги с процентами. По утверждению авторов проекта, с помощью платформы «Поток» можно заработать гораздо больше, чем с банковскими депозитами. На сайте указано, что средняя годовая доходность от инвестиций составляет 29,8%.
Penenza. Еще одна популярная платформа в России, которая появилась в 2015 году. С помощью этого сайта инвесторы зарабатывают деньги, а малый бизнес в РФ получает финансирование. На сайте сказано, что деньги инвесторов идут на определенные цели компаний и все подтверждается документацией. Минимальная сумма вложений составляет 5 тыс. руб. Разработчики обещают прибыль до 20% годовых. Компании в среднем возвращают деньги в течение месяца, и инвесторы получают проценты. Но риски есть. При банкротстве компании инвестор теряете все вложения и ничего не получает. Разработчики утверждают, что процент дефолта не превышает 0,2% от общего числа компаний на платформе.
Можно ли инвесторам заработать на краудфандинге в России?
Краудфандинг — это больше возможность для авторов проектов воплотить свои идеи. Основная масса проектов — сбор денег на творческие работы, которые не предполагают получение прибыли. Но инвесторы активно вкладывают деньги, чтобы первыми получить тот или иной продукт. Например, книгу популярного автора.
Кратко о заработке на краудфандинге
На краудфандинге в основном зарабатывают авторы проектов. Создают приложения для мобильных устройств или ПК, пишут книги и выпускают музыкальные альбомы. И за предзаказ готовых продуктов получают прибыль.
Для заработка на платформах краудфандинга в РФ, нужно вкладывать деньги в малый и средний бизнес. Проще говоря, давать деньги в долг компаниями с процентами.
Самые популярные платформы для заработка среди инвесторов: Penenza или «Поток». Поле регистрации можно вкладывать деньги и ждать прибыль.
Если вложили деньги в компанию через платформу на краудфандинге, а она обанкротилась, вы теряет все вложения.
Средний процент заработка на краудфандинге составляет 20−28% годовых по заверению разработчиков таких платформ.
Подписывайтесь на наш блог, чтобы получать полезные статьи на почту или в мессенджер.
Что такое краудфандинг — виды, технология + лучшие площадки России и Америки
Многие проекты не находят поддержки среди крупных инвесторов. Это может случиться даже с по-настоящему стоящими продуктами. В таком случае стартаперам приходится обращаться в банки, но они не всегда одобряют кредиты. Последним способом получения средств служит краудфандинг. Разберемся что это такое простыми словами, и как он функционирует.
Понятие crowdfunding
Краудфандинг — это один из видов краудсорсинга.
Краудсорсинг — это объединение большого количества людей для совместного решения какой-либо задачи. Он предполагает взаимный обмен мнениями и идеями, конструктивную критику в адрес проекта и разработку вариантов его реализации.
Дословный перевод слова crowdfunding — финансирование толпой. Это такое же объединение людей, которые помогают проектам не своими идеями, а финансами. Краудфандинг предполагает именно денежную поддержку: обычно проект уже разработан и готовится к внедрению в жизнь.
Краудфандинг не подразумевает получение вкладчиком прибыли. Все вложения делаются исключительно в целях развития продукта. Максимум, что может предложить его создатель — небольшая мотивация в виде скидок, подарков и бонусов.
Он имеет несколько моделей, в зависимости от типа вознаграждения для вкладчика:
Первый вид называют благотворительным краудфандингом. Чаще всего эта модель применяется в медицинских и социальных проектах.
Второй вид — классический краудфандинг. Главной особенностью модели служит то, что вкладчики получают награду в виде небольшого бонуса. Его размер зависит от количества привлеченных в проект средств.
Последний вид называют краудинвестингом. Спонсоры финансируют проект с целью получить определенную денежную выгоду. Наименее распространенная форма. Связано это с тем, что для привлечения капитала таким методом необходимо законодательная база. В большинстве стран она отсутствует.
Если в качестве вознаграждения инвестор получает акции — это акционерный краудфандинг.
Если определенный процент на инвестированные средства — краудлендинг.
Многие путают краудфандинг и краудинвестинг. Стоит понимать, что в краудинвестинге вкладчики рассчитывают на получение финансового вознаграждения, а в краудфандинге взносы делаются добровольно (либо ради минимального бонуса).
Лучше понять, что такое краудфандинг, поможет видео:
Краудфандинг и фандрайзинг: разница
В бизнес среде большее распространение получил термин фандрайзинг. Он означает то же, что и краудфандинг, но используется, когда средства собирает организация или крупная компания. Краудфандингом привлекают средства частные лица, творческие коллективы или начинающие предприятия.
Краткая история возникновения
Коллективный сбор средств использовался людьми с незапамятных времен. Уже тогда они совместно финансировали постройку церквей, школ и других зданий.
Интересный факт: знаменитый Нотр-Дам в Париже — яркий пример использования краудфандинга. Его возводят уже более 200 лет на средства добровольных инвесторов. Строительство продолжается по мере поступления денег.
Эта идея обрела популярность, и в 2001 году появился первый краудфандинговый сайт для музыкальных исполнителей. Немногим позже стали запускаться аналогичные платформы для киноиндустрии (FilmVenture).
Однако, создатели платформ не употребляли слово краудфандинг. Этот термин появился лишь в 2006 году, его автором признан писатель Джефф Хауи.
Вышеперечисленные платформы имели культурную и социальную направленность. С 2007 года в сети появились специализированные площадки для бизнеса.
Благодаря этому, краудфандинг привлек внимание властей некоторых государств. В 2012 году президент США подписал закон о краудфандинге, упрощающий компаниям сбор средств таким методом (JOBS Act). Теперь им не требуется подавать бумаги на продажу и регистрацию акций. По этой причине Америка является общепризнанным лидером краудфандингового рынка.
В Россию краудфандинг пришел в 2010 году. Появилась площадка «С миру по нитке», первым проектом которой стал сбор средств на установку памятника Стиву Джобсу в городе Новосибирск. Она спровоцировала рост популярности данного направления в стране и дала повод для появления новых платформ.
Как работает краудфандинг
На первый взгляд краудфандинг кажется сложным и непонятным процессом. Чтобы лучше разобраться в нем, нужно знать роль каждого участника и схему работы.
Участники
Чаще всего в процессе участвуют три стороны:
Сделки могут совершать без платформы, она не является обязательным участником процесса. Однако, в таком случае риск нарваться на мошенников гораздо выше, поэтому пользователи предпочитают инвестировать через специальные сайты.
Технология краудфандинга
Принцип работы краудфандинга изображен на схеме снизу.
Пошагово разберем каждый пункт.
Если процесс проходит без участия платформы, алгоритм будет немного отличаться. Обычно авторы рекламируют свой проект при помощи блога или сайта. Вкладчик должен посетить его и связаться с администрацией. Договор заключается напрямую. Условия вознаграждения прописаны в соглашении.
Классификация краудфандинга
Вид 1. По типу проекта
Проекты бывают следующих видов:
От проекта зависит вознаграждение вкладчикам и цель траты средств. По данным двух крупнейших площадок, структура краудфандинг проектов выглядит следующим образом:
Вид 2. По способу распределения средств
Деньги, собранные на проект, могут использоваться по-разному. Существуют следующие модели:
Преимущества и недостатки краудфандинга
Для автора проекта
Количество плюсов заметно превосходит число минусов. Краудфандинг послужит отличным методом привлечения капитала для молодых проектов, которые не могут позволить себе банковский кредит.
Для вкладчика
Краудфандинг для вкладчика вряд ли можно рассматривать как стабильный источник дохода или новых товаров. Многие проекты «не выстреливают». Инвестировать средства рекомендуется только в том случае, если это не сильно ударит по карману.
Краудфандинг в России
Краудфандинг пришел в Россию не так давно, поэтому только начинает развиваться. Уже сейчас в стране существует несколько перспективных площадок. Однако, их развитие сдерживают очевидные проблемы, наличие которых нельзя отрицать.
Сложилась плачевная ситуация. Из-а совокупности вышеизложенных причин только 13% от общего числа проектов добиваются коммерческого успеха. Это уступает показателям западных стран в несколько раз.
Чтобы исправить проблему, необходимо обратить внимание на опыт США и Европы. В них краудфандинг рассматривается в качестве полноценной составляющей экономики: принимаются законы, устанавливаются налоговые льготы для авторов и инвесторов.
Также следует провести ознакомительную кампанию для населения: рассказать, что такое краудфандинг, объяснить его отличия от различных мошеннических проектов и финансовых пирамид.
Crowdfunding platform
Crowdfunding platform в переводе с английского — платформы для краудфандинга. Такие площадки функционируют по всему миру. Большая часть из них расположена в западных странах. Примерно 46% от общего числа существующих платформ находится на территории Северной Америки.
Все площадки рассмотреть невозможно, поэтому сконцентрируем внимание на лидерах отрасли.
Американские краудфандинг площадки
Площадка 1. KickStarter
Самый популярный сайт краудфандинга в мире. Создан в 2009 году для американских вкладчиков. Ресурс отличается высокой посещаемостью и строгим отбором проектов. Для того, чтобы попасть в каталог, требуется хороший видеоролик, подробный план развития, продуманная мотивационная кампания.
Площадка 2. Indiegogo
Международная платформа. Создана в 2008 году. Подавляющая часть проектов — кино, музыка благотворительность. Сайт работает по модели «оставить все собранное».
Площадка 3. RocketHub
Платформа, имеющая признаки социальной сети. Ее создатели уделяют много внимания мессенджерам и социальным сетям: через них сообщают новости и формируют лояльную аудиторию.
Увы, все американские площадки обладают рядом недостатков:
Поэтому логично будет рассмотреть площадки России и стран СНГ на пример хороших аналогов.
Краудфандинг площадки в Беларуси
Площадка 1. Ulej
Улей — одна из самых популярных краудфандинговых площадок в Беларуси. Проект очень сильно похож на американскую платформу KickStarter.
Проект, размещенный на площадке «Улей», не может присутствовать на других ресурсах. В противном случае ему грозит удаление.
Средства передаются создателю по договору дарения, если сумма превышает 5000 рублей, придется заплатить 13% налог.
Площадка 2. Талакошт
Сервис появился несколько раньше «Улья». Представляет собой часть некоммерческой платформы talaka, на которой люди могут найти единомышленников.
Работает по моделям «все или ничего» и «оставить все собранное». Схема работы отличается от традиционной. Люди не сразу вкладывают средства, а дают некое виртуальное «обещание» поддержать проект и оставляют контактные данные. Как только набирается нужное количество участников, они получают уведомление и инструкцию по способам перевода. Оплата производится с банковской карты.
Методика работы вызывает споры среди специалистов. С одной стороны, она удобна для вкладчиков. Однако, отказы происходят слишком часто, поэтому заранее спрогнозировать сколько людей внесет средства практически нереально.
Российские краудфандинг площадки
Платформа 1. Boomstarter
Российский аналог кикстартера. Основатели — Евгений Гаврилин и Руслан Тугушев. Платформа начала свою работу в 2012 году. Работает по двум моделям «все или ничего» и «до цели».
Для создания проекта человек должен иметь счет в одном из российских банков.
Платформа 2. Planeta.ru
Специализируется на киноиндустрии, музыке и творческих проектах. Имеет свои второстепенные сервисы: онлайн трансляции концертов, продажа билетов, покупки в магазине и новости.
Главное условие для размещения — автор не может размещать проект на других аналогичных площадках.
Платформа 3. Kroogi
Самая старая действующая площадка в России. Специализируется на творческих проектах. Работает по моделям «сделка со свободной ценой» и «все или ничего». На сайте присутствует отдельный раздел для каждой модели.
Сервис имеет фиксированную комиссию в размере 15% от собранной суммы.
Платформа 4. StartTrack
Стартрек — российская компания, специализирующаяся на краудинвестинге и краудфандинге. Предложения по краудфандингу встречаются здесь гораздо реже.
Платформа 5. Simex
Платформа для привлечения инвестиций в свою компанию. Является краудинвестинговой платформой. Однако, набор доступных функций очень велик и включает в себя: краудфандинг, торговлю на криптовалютной бирже, заработок на реферальной программе.
Последний пункт вызывает споры среди вкладчиков. Некоторые утверждают, что симекс является финансовой пирамидой. Учитывая то, что компания работает с 2015 года, вероятность этого крайне мала.
Платформа 6. Я.Соберу
Краудфандинговый проект от Яндекса. Российский IT-гигант не мог оставаться в стороне от последних тенденций, поэтому запустил платформу на базе сервиса «Яндекс.Деньги».
Платформа не подойдет для финансирования серьезных проектов. В основном, используется для того, чтобы собрать деньги на мечту.
Пользоваться Я.Соберу могут только физические лица. Платежная система Яндекс Деньги запрещает иметь кошельки предпринимателям и организациям.
Люди формируют свою цель, создают профиль с фотографиями и загружают в сеть. Другие делают небольшие пожертвования, тем самым помогая достичь желаемого.
Примеры успешного краудфандинга
Примеры успешного применения краудфандинга можно найти по всему миру, рассмотрим и опишем некоторые из них.
Пример 1. Pebble Smart Watch
Компания по производству умных часов произвела фурор на платформе кикстартер. В первый день после размещения проекта ей удалось привлечь больше одного миллиона долларов.
Пример 2. Xiaomi
Еще не так давно компания была известна лишь узкому кругу лиц. В 2015 году она начала эксперименты с краудфандинговыми площадками и создала для этого свой сайт — Youpin. Это принесло ошеломляющие результаты. Помимо того, что компания привлекла солидные средства, она узнала и постаралась удовлетворить все пожелания клиентов.
Сайт продолжает работать до сих пор. Сейчас Xiaomi собирает средства на умную одежду, мячи, ластики и прочие вещи. К сожалению, интерфейс сайта представлен лишь на китайском языке.
Платформа работает по модели «все или ничего». Если проект не получает должной поддержки, средства возвращаются вкладчикам в течение 10 дней. Рассчитаться можно банковской картой или электронным кошельком.
Благодаря этому решению компания выбилась в число мировых лидеров отрасли.
Пример 3. Cooltest cooler
Райан Греппер решил разработать инновационный кулер 21 века. По задумке он должен был совмещать в себе множество функций: от блендера до водонепроницаемого динамика.
Пример 4. Glif
Даже такая простая идея, как штатив для смартфона, может получить серьезную финансовую поддержку благодаря краудфандингу. Компания Glif решила помочь владельцам смартфонов и начала разработку устройства.
Пример 5. Компактный 3D принтер
Многие люди восхищаются возможностями 3D принтера. Он позволяет из ничего создавать материальные объекты практически любой формы. Однако, цена таких устройств была заоблачной, да и габариты оставляли желать лучшего.
Автор одного из проектов решил разработать компактный принтер, который стал бы товаром массового производства.
Создатель разместил свое объявление на одной из краудфандинговых площадок с целью собрать 50000 долларов. По итогу идея привлекла 3,5 миллиона долларов инвестиций. Сейчас такой принтер запущен в производство и продается по цене 350 долларов за штуку.
Российские компании пока не отличились серьезными успехами в краудфандинге. В качестве примера можно привести творческую деятельность.
Пример 6. Запись альбома группы «Алиса»
Рок-музыканты решили собрать средства на запись пластинки с помощью краудфандинговой платформы Planeta.ru.
Целью группы было привлечь 4 миллиона рублей. Результат превзошел все их ожидания. Неравнодушные фанаты собрали 11 миллионов менее чем за 4 месяца.
Пример 7. Запись альбома группы «Би-2»
Музыканты разместили на одной из платформ заявку. Их целью был сбор средств на новый альбом «Spirit». Сумма привлеченных инвестиций превысила 1 миллион рублей.
Заключение
В заключение предлагаю посмотреть Вам видео о реальной истории предпринимателя, который построил свой бизнес при помощи краудфандинга:
Краудфандинг — один из способов финансирования проектов, в котором главную роль играют простые люди. Схема его работы достаточно проста, разобраться в ней легко даже начинающим инвесторам.
Благодаря своим очевидным плюсам, краудфаундинг может стать полноценной альтернативой банковским кредитам. К сожалению, уровень развития краудфандинга в России оставляет желать лучшего. Отсутствие законодательных актов и необходимых знаний у населения негативно сказывается как на текущей ситуации, так и на перспективах.
Однако, несмотря на все факторы, рынок краудфандинга стабильно растет в последние годы. С уверенностью можно сказать, что через несколько лет он займет свою долю инвестиционного рынка.